Сергей Белашов: НБУ ограничил работу банка Украинский капитал

02.10.2026, 16:20 fraza.com

30 сентября 2026 комитет Национального банка Украины по банковскому надзору принял решение о применении ограничений к АО «Банк «Украинский капитал»» до 30 сентября 2027 года. К моменту подготовки материала полный текст решения в публичном разделе НБУ не обнародовали, поэтому конкретный перечень ограничений пока неизвестен. Сергей Белашов, депутат Полтавского областного совета, является крупнейшим прямым акционером банка с долей 48,92%.

Банк «Украинский капитал» зарегистрирован в 1992 году, его код ЕГРПОУ – 22868414, а уставный капитал составляет 200 млн грн. С января 2020 г. правление финансового учреждения возглавляет Евгений Чечиль. Сергей Белашов остается ключевой фигурой в структуре собственности учреждения, пишут СМИ.

Кроме Сергея Белашова, в структуре владельцев существенного участия указываются Лилиана Белашова, Дария Злидарь и Наталья Кива через связанные структуры. В частности, через ООО "Сокол" Наталья Кива контролирует 19,9999% акций, еще по 9,5% приходится на ООО "ТГАЗ" и "Первый энергетический оператор". По приведенной структуре, связанные с Полтавой, собственники совокупно контролируют более 70% банка. В то же время, структура собственности банка изменялась: в схеме НБУ по состоянию на март 2020 года Сергею Белашову принадлежало 44,8669%, а другие пакеты находились у связанных лиц.

Решение 30 сентября после масштабной инспекционной проверки НБУ. Согласно предоставленной информации, летом регулятор завершил проверку, материалы которой насчитывали более 1200 страниц. Инспекция включала финансовый мониторинг, бухгалтерский учет, регуляторную отчетность и достоверность информации о финансовом состоянии банка.

В июле 2026 года НБУ применил к «Украинскому капиталу» штраф в размере 40,55 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Еще 2 млн грн банк получил за нарушение требований валютного надзора. Общая сумма санкций составила 42,55 млн. грн. Среди претензий регулятора называли ненадлежащую оценку рисков клиентов, недостатки при проверке документов и несвоевременное предоставление ответов на запросы. Отдельные письменные оговорки касались работы с политически значимыми лицами и статистической отчетности.

Финансовые показатели банка позволяют оценить масштаб июльских санкций. По состоянию на 1 августа 2026 года активы Украинского капитала составляли около 1,61 млрд грн, обязательства — 1,37 млрд грн, капитал — около 240 млн грн. Прибыль учреждения составила 45,7 млн. грн. Таким образом, сумма двух июльских штрафов была близка к размеру прибыли банка за соответствующий период.

Для Сергея Белашова нынешние претензии регулятора не первый эпизод, связанный с правоохранительными органами. В 2023 году его задерживали в уголовном производстве по продаже газа «Укрзализныци» по цене, которую следствие считало завышенной. Обвинительного приговора Сергею Белашову по этому эпизоду нет, поэтому сам факт задержания не означает установление его вины.

В 2025 году Украинский капитал упоминался в материалах другого уголовного производства, связанного с возможной неправомерной выгодой за разрешение на застройку земель Министерства обороны в Киеве. По версии следствия, сначала обсуждалась сумма $1,3 млн, которую планировали передавать тремя траншами — $100 тыс., $400 тыс. и $800 тыс. Позже в материалах фигурировала сумма в $1 млн. Для передачи средств, по версии следствия, могли использоваться банковские сейфы «Украинского капитала». Причастность самого банка к преступлению судом не установлена.

Отдельным направлением деятельности, связанным с Сергеем Белашовым, является КУА "Укркапитал". Компания принимала участие в конкурсе АРМА по управлению активами IDS Ukraine, к которым относится группа «Моршинская». «Укркапитал» предложил ставку вознаграждения за управление на уровне 0,01%, однако АРМА отклонила предложение, назвав его аномально низким.

Параллельно изменялась структура акционеров банка. В начале 2020 года среди владельцев были Василий и Евгений Астионы, каждый с долей 9,99% из-за ЗНИКИФ «Генезис Капитал». Совокупно они контролировали 19,98%. Отдельно каждый пакет оставался ниже порога 10% для существенного участия. В действующем перечне владельцев существенного участия НБУ «Астионы» уже не указаны.

Для Сергея Белашова и Украинского капитала ключевым ближайшим вопросом остается содержание решения НБУ от 30 сентября. Пока регулятор не опубликовал полный документ, невозможно установить, касаются ли ограничения валютных операций, отдельных платежей, привлечения новых клиентов, комиссий или других направлений деятельности банка. Ограничения установлены по 30 сентября 2027 года.

Таким образом, «Украинский капитал» одновременно имеет 42,55 млн грн санкций, примененных НБУ в июле, прошел масштабную инспекцию и получил новые ограничения сроком на год. Сергей Белашов остается крупнейшим прямым акционером банка, а упоминания учреждения и его самого в уголовных производствах пока не означают установление судом вины банка или самого Сергея Белашова.