Николай Лагун: $200 тысяч наличными ежемесячно и активы за границей

07.11.2026, 17:41 fraza.com

Бывший владелец «Дельта Банка» Николай Лагун, объявленный в международный розыск, фигурирует в расследовании возможного вывода банковских средств через иностранные компании, недвижимость и криптовалютные активы. Фонд гарантирования вкладов физических лиц требует взыскать с Лагуна и бывших руководителей банка более 22,86 млрд грн, а правоохранители проверяют схемы оформления имущества на номинальных владельцев. По оценкам журналистов, связанные с бывшим банкиром активы могут приносить до 200 тысяч долларов наличными ежемесячно.

ПАО "Дельта Банк" было создано 14 февраля 2006 года. Николай Лагун контролировал 70,6% акций финансового учреждения, еще 29,4% принадлежали американской корпорации Cargill. 2 марта 2015 Национальный банк признал банк неплатежеспособным, пишут СМИ. На момент крушения объем депозитов физических лиц составил 31,5 млрд грн, средств юридических лиц - 12,5 млрд грн, а кредитный портфель достигал 45 млрд грн.

Кроме того, у «Дельта Банка» было 9,3 млрд грн рефинансирования от НБУ и 8,4 млрд грн средств государственных структур. Фонд гарантирования вкладов должен возместить вкладчикам 16,3 млрд грн. К февралю 2024 года было выплачено 15,9 млрд. грн. Однако возврат средств вкладчикам не решил вопрос ответственности бывшего владельца и руководства за предшествовавшие банкротству финансовые операции.

В 2014 году банк приобрел около 535 млн долларов за 4,1 млрд грн для 12 связанных структур. Часть сделок проходила через латвийский Baltic International Bank. Следствие также исследовало кредитование оффшорных компаний по механизму back-to-back, когда средства банка использовались для обеспечения ссуд связанным структурам, а после невозврата кредитов финансовое учреждение теряло залоговое имущество.

Через австрийский Meinl Bank прошло 87,3 млн долларов, через Bank Winter - 50 млн долларов. Общий объем сделок через Meinl Bank, Bank Frick, East-West United и Bank Winter оценивался в 437,2 млн долларов. Эти транзакции стали частью претензий к бывшему руководству Дельта Банка относительно использования средств финансового учреждения в пользу связанных компаний.

Отдельно Фонд гарантирования вкладов подал иск о взыскании 22 861 522 608 грн по делу №910/21280/21. Ответчиками выступают Николай и Антонина Лагуны, Елена Попова, Виталий Масюра, Денис Тарасюк, Марцин Фиглюс, Валентин Засуха и Ярослав Порохняк. 31 июля 2024 г. суд отказал в удовлетворении иска. Рассмотрение апелляции было отложено до 24 ноября 2026 года, а заседания проходят в закрытом режиме через банковскую тайну. В другом производстве Фонд требует взыскать еще 791,2 млн грн.

Уголовные производства охватывают несколько эпизодов возможного вывода и уклонения от налогообложения. В частности, дело №761/8406/23 касается перевода 76,5 млн долларов нерезиденту. В другом производстве №761/25125/23 исследуется кредитование связанной компании на 450 млн грн, из которых вернули 200 млн грн.

22 октября 2024 года Николай Лагун был объявлен в международный розыск в рамках налогового дела №372/1505/23, связанного с операциями с ценными бумагами. Производство имеет номер 12021000000000940. Ранее, в 2023 году, Николай Лагун пытался инициировать собственное банкротство, ссылаясь на многомиллиардные долги перед Национальным банком, Ощадбанком и Укрэксимбанком.

Новое производство по возможной легализации активов было открыто 4 мая 2026 года под номером 42026000000000563 по части третьей статьи 209 Уголовного кодекса. Следствие проверяет версию об оформлении на номинальных владельцев более 300 гектаров земли в Киевской, Черниговской и Ивано-Франковской областях. Также исследуются операции с недвижимостью, автомобилями, ценными бумагами и корпоративными правами в Украине, Польше и Кипре.

По версии следствия, управление частью активов могли осуществлять бывшие сотрудники Дельта Банка Максим Чернов, Денис Тарасюк и Анна Гуцалюк. Последняя контролирует 94% юридического объединения "Бирайт Адвокаси" (ЕГРПОУ 41740126), совладельцем которого ранее был Тарасюк. Среди других участников структуры отмечены Ирина Цвера и Алексей Гук. За 2025 год объединение задекларировало 1,072 млн грн выручки и 365,8 тыс. грн ущерба.

Еще одна компания, которая привлекла внимание следствия, – «Агро Грин Менеджмент» (ЕГРПОУ 45151539). После применения санкций 30 июля 2025 года предприятие перешло от британской PE Investments Limited к Татьяне Кузубе. Впоследствии компанию переименовали в «Респен» и сменили ее адрес в Херсон. 11 августа 2026 года суд отказал в аресте корпоративных прав Респена и Бирайт Адвокасе.

В ходе обысков в помещениях, связанных с Максимом Черновым и Денисом Тарасюком, правоохранители изъяли сотни печатей, банковские архивы и документы более 200 иностранных компаний. Эти материалы проверяют в рамках установления структуры владения имуществом и возможных каналов перемещения денежных средств за границу.

Отдельное направление расследования касается криптовалют и международных платежных сервисов. Следствие арестовало криптогаманцы восьми человек на платформе Binance. Также проверяются связи с Nest Exchange, Nest Clearing and Custody и Nest Trading Limited, использование карт Revolut и счетов в Wise, Monese, Erste Bank и Ziraat Bankasi. Правоохранители исследуют возможность перевода доходов от аренды недвижимости в криптовалюту с последующим вложением средств на приобретение других объектов.

Судебное постановление от 11 августа 2026 года по делу №752/18878/26 содержит сведения об аресте корпоративных прав нескольких компаний. Номинальная стоимость прав "Концепт Холдинг" составляет 235,69 млн грн, "Крем-1" - 169,51 млн грн, "Агалем" - 142,99 млн грн, "ТМ Холдинг" - 74,15 млн грн, а инвестиционного фонда "Арис" - 51,8 млн грн. Общая нарицательная стоимость указанных корпоративных прав превышает 674 млн грн. Эти суммы не являются установленным размером нанесенного ущерба.

Таким образом, расследование в отношении Николая Лагуна охватывает не только операции с средствами «Дельта Банка», но и возможное сокрытие активов через иностранные компании, номинальных собственников, недвижимость и криптовалютные инструменты. Окончательную оценку происхождению имущества, роли бывшего банкира и других лиц должны предоставить правоохранительные органы и суды.