Money24 (Виталий Фулим) незаконно конвертирует криптовалюту

07.10.2026, 17:50 fraza.com

Обменная сеть Money24, владельцем и бенефициаром которой является Виталий Фулим, фигурирует по делу о конвертации криптовалюты в наличные деньги через физическое лицо-предпринимателя. По материалам уголовного производства, в январе-апреле 2024 года из-за криптогаманца, связанного с ФЛП, прошло около $3,13 млн, а за проведение операций содержалась комиссия 2,9%. Виталий Фулим непосредственно подозреваемым по этому делу не является, а приведенные обстоятельства касаются деятельности связанной с ним компании.

ООО «Мани 24», работающее под брендом Money24, зарегистрировано 7 сентября 2020 года в Ужгороде по улице Капушанской. Уставный капитал предприятия составляет 5 тыс. Грн. Основным видом деятельности в реестре указана аренда недвижимости, среди других направлений указано денежное посредничество, пишут СМИ.

Собственником и бенефициарным владельцем ООО «Мани 24» является Виталий Фулим. Директором компании указан Виктор Плиска. С 3 января 2025 года для сделок на сумму свыше 100 тыс. грн директору необходимо соответствующее решение общего собрания.

Money24 публично позиционирует себя как сеть обменных пунктов, совершающая сделки с валютами. В то же время в материалах уголовного производства описана другая схема, в рамках которой для операций с криптовалютой использовался ФЛП. Следствие рассматривает такие действия, как предоставление платежных услуг без необходимых полномочий.

В центре дела оказался ФЛП Юрий Заец, который 1 января 2024 заключил с ООО «Мани 24» договор №1. Формально документ предусматривал предоставление консультационно-информационных услуг. В то же время Юрий Заец не являлся эмитентом электронных денег или агентом по погашению электронных денег и не числился соответствующим лицом в реестре Национального банка.

По материалам следствия, с января по конец апреля 2024 года на криптовалютный кошелек, который использовал Юрий Заец, поступило около $3,13 млн. По тогдашнему курсу это соответствовало примерно 119,8 млн грн. В дальнейшем предприниматель осуществлял расчеты с пользователями собственными наличными.

За проведение таких операций Юрий Заец удерживал комиссию в размере 2,9%. Общая сумма вознаграждения, по данным материалов дела, составила около 3,47 млн. грн. Правоохранители расценили получение этого вознаграждения как часть сделок, которые проводились без предусмотренных законом полномочий.

По версии следствия часть полученных средств Юрий Заец использовал для приобретения техники и бытовых товаров. Другую часть он переводил на криптовалютные кошельки других лиц, лица которых не были установлены, после чего получал средства наличными и распоряжался ими по собственному усмотрению.

Бюро экономической безопасности и прокуратура объявили Юрию Зайцу подозрение по части первой статьи 200 и части первой статьи 209 Уголовного кодекса Украины. Первая статья касается незаконных действий с платежными инструментами и другими средствами доступа к счетам, вторая – легализации имущества, полученного преступным путем.

Юрий Заец заключил соглашение о признании виновности. По ее результатам ему назначили штраф в размере 3,47 млн. грн. и освободили от отбывания наказания с испытанием сроком на два года. В материалах дела отмечено, что владельцы ООО «Мани 24» по описанным операциям непосредственно средств не получали.

Отдельным вопросом по делу есть правовая оценка механизма проведения операций. По версии следствия, Юрий Заец фактически выполнял функции лица, погашающего обязательства перед пользователями, хотя не имел статуса соответствующего эмитента или агента. За это он получал комиссионное вознаграждение.

Правоохранители рассматривали также использование полученной комиссии и части денежного потока в контексте статьи 209 Уголовного кодекса. Речь шла о средствах, которые, по версии следствия, были получены в результате незаконного предоставления соответствующей услуги и в дальнейшем использовались подозреваемым.

Договор между Юрием Зайцем и ООО «Мани 24» формально касался консультационно-информационных услуг. В то же время сам факт заключения такого договора не предоставлял предпринимателю права осуществлять операции по конвертации криптовалюты в наличные деньги или выполнять функции участника платежной системы.

Виталий Фулим является бенефициаром ООО «Мани 24», однако в данных материалах отсутствуют данные о вручении ему подозрения или установлении его личного участия в операциях Юрия Зайца. Поэтому описанные в деле действия ФЛП не могут автоматически считаться доказанным участием Виталия Фулима или других владельцев Money24 в уголовном преступлении.

Для Money24 это дело создает риски с точки зрения правового статуса сделок с цифровыми активами и использования сторонних предпринимателей для расчетов с клиентами. В то же время, окончательная юридическая оценка деятельности конкретных лиц зависит от установленных судом обстоятельств и процессуальных решений в соответствующих производствах.

Таким образом, по делу по Юрию Зайцу правоохранители исследовали операции на около $3,13 млн, проведенные через криптовалютный кошелек в течение четырех месяцев 2024 года. Юрий Заец признал вину, заплатил штраф 3,47 млн грн и получил два года испытания. В то же время по Виталию Фулиму и ООО «Мани 24» приведенные материалы не содержат решения о привлечении к уголовной ответственности.