Александр Тихомиров и банк "Украинский капитал": история с миллионным штрафом

13.08.2026, 02:10 fraza.com

От редакции Банк «Украинский капитал» оказался в центре внимания после многомиллионного штрафа НБУ. Финучреждение наказали, в частности, за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга. В то же время вокруг банка и его бывшего председателя Александра Тихомирова возникает все больше вопросов о возможных финансовых операциях и связях с рядом компаний. Что известно о деятельности банка, какие эпизоды фигурируют в судебных документах и почему финансовые показатели отдельных компаний привлекают внимание, рассказывают СМИ.

В украинских реалиях часто получается, что правоохранители, которые должны стоять на защите интересов государства, в частности экономических, на самом деле используют положение и связи для собственного обогащения. И ситуация еще больше усугубляется, когда в этом используются легальные финансовые структуры, такие как банки, что позволяет наносить государству ущерб в особо крупных размерах.

И так получилось, что одним из банков, который может оказаться частью этой схемы, является одно из старейших финансовых учреждений страны – банк "Украинский капитал". "Комментарии" разбирались в ситуации – в чем и почему подозревают банковское учреждение и почему НБУ оштрафовал его на 42,5 млн грн.

"Украинский капитал" можно назвать одним из старейших украинских банков, возникшим как региональный АБ "Закарпатье" еще в 1992-м в Ужгороде. Через 3 года финучреждение переехало в столицу, а свое нынешнее название получило в 2010-м.

И до весны 2014 контрольным пакетом акций банка владел один человек. Но впоследствии ситуация изменилась, и структура собственности раздробилась на 58 физических и 9 юридических лиц.

Крупнейшим пакетом акций в 48,91% владеет депутат Полтавского облсовета, глава фракции "Батькивщины" Сергей Билашов. Еще 19,9% банка принадлежат ООО "Сокол", частью которого распоряжается супруга политика Лилиана Билашова, делающая бизнес, по сути, семейным, по крайней мере, на первый взгляд.

Отметим, что деятельность Украинского капитала неоднократно вызывала недовольство и штрафные санкции со стороны НБУ. Так, в марте 2018 года Нацбанк оштрафовал финучреждение на 1,2 млн. грн. за невыполнение правил финмониторинга и плохое изучение клиентов банка, что, по сути, "эзоповым языком" означало завуалированное обвинение в отобрании денег.

В пользу последнего также звучало решение НБУ о несоответствии компетенции председателя правления банка требованиям украинского законодательства. Результатом этого стало решение об уходе из банка Александра Тихомирова.

Однако это решение не привело к улучшению репутации "Украинского капитала" - в 2023 году Высший антикоррупционный суд арестовал его владельца Сергея Билашова, правда, по подозрению в махинациях на закупку газа для "Укрзализныци".

А в начале августа 2026 года НБУ оштрафовал банк на 42,5 млн. грн., из которых 40,5 млн. грн. пришлись за нарушение законодательства об отмывании денег.

Другими словами, Нацбанк прямо заявил, что "Украинский капитал" занимается легализацией денег и оштрафовал банк на очень круглую сумму – по данным НБУ по состоянию на 1 июня 2026 года финрезультат банковского учреждения составил 10,6 млн. грн., то есть в 4 раза меньше штрафов, примененных к нему.

Интересно, что по данным аналитического сервиса YouControl, в 2025 году при доходе в 300 млн. грн. "Украинский капитал" завершил год с убытком в 17,7 млн. грн.

Следовательно, сообщение НБУ о введении штрафных санкций на десятки миллионов гривен однозначно свидетельствует о нескольких эпизодах, связанных с отмыванием денег через банк "Украинский капитал".

Подсказку может дать решение Основанского районного суда города Харькова, которым принята к рассмотрению жалоба заявителя на бездействие Харьковской областной прокуратуры.

По мнению неназванного физического лица, прокуратура отказывается открывать уголовное производство по его заявлению об операциях "Украинского капитала", якобы направленных на отмывание средств через 15 указанных им коммерческих структур.

"Комментарии" решили изучить деятельность некоторых из этих компаний и обнаружили там кое-что интересное.

К примеру, ООО "Трансглобус" (сфера деятельности – оптовая торговля товарами хозяйственного назначения, уставный фонд – 290 000 гривен) открыто в сентябре 2021 года.

Финансовая отчетность демонстрирует уникальный скачок доходности компании: после 413 тысяч гривен дохода в 2024-м "Трансглобус" выручил 31 млн 159 тыс. грн. 2025-го.

Но при этом чистая прибыль ООО в 2024-м составила 1000 гривен, а в 2025-м году, несмотря на скачок доходов, чистая прибыль была всего 13 тысяч гривен.

Возникает простой вопрос: зачем заниматься бизнесом, когда прибыль от него за год меньше минимальной годовой пенсии – 31 940 гривен?

В то же время такой рост доходности – почти в 80 раз, можно объяснить тем, что никаких доходов компания собственно и не получала, а через ее счета просто "прогоняются" чужие деньги.

Впоследствии эти деньги могут перечисляться под видом расходов на другие счета и поэтому у ООО фактически нет прибыли.

Еще одна компания – ООО "Рон авто" (сфера деятельности – торговля авто и легковыми автотранспортными средствами, уставный фонд – 200 тысяч гривен), созданная в феврале 2024 года.

Финансовые показатели компания указала только за 2025 год: доход в 181,2 млн. грн.

Стоит отметить, что владельца компании – Анастасии Власюк, которой также принадлежит ООО "Тракброк" (сфера деятельности – торговля автомобилем и легковыми автотранспортными средствами, уставный фонд – 50 тысяч гривен).

Созданная в 2023 году компания получила доход в 925 тыс. грн. 2023-го, скачок до 290,5 млн грн. (чистая прибыль 168 тысяч гривен) в 2024 году и падение до 58,2 млн грн. 2025 (чистая прибыль 54 тыс. грн.).

Как нетрудно заметить, финансовые показатели "Тракброка" очень похожи на "Трансглобус" - резкий рост дохода при скромной чистой прибыли.

Единственная разница – падение в 4 раза в 2025 году, но это может объясняться тем, что по данным Налоговой службы Украины компания значится в списке фиктивных предприятий.

Компания фигурирует в судебных документах об уклонении от налога на прибыль в 3,3 млн грн., поскольку у нее и ряда фирм могли проводиться фиктивные закупки стройматериалов на 71,4 млн грн. с целью увеличения расходов и занижения налоговых обязательств.

Следовательно, штрафы НБУ, судебные документы, финансовые показатели и "совпадения" по ряду компаний позволяют считать, что в "Украинском капитале" действительно происходят довольно странные дела.

В интернете можно найти информацию, что "помощь" в отмывании денег со стороны "Украинского капитала" носит системный характер и обходится желающим в 0,8% от суммы сделки.

И основным бенефициаром этих операций может быть именно экс-председатель правления банка Александр Тихомиров, которого НБУ принял решение уволить как раз в тот момент, когда оштрафовал финучреждение за нарушение требований финмониторинга.

Но несмотря на потерю должности, он остался работать в банке советником председателя правления и фактически может все еще руководить учреждением. А ущерб от этих действий может составить до 200 миллионов гривен.

Отметим, что Александр Валентинович Тихомиров указан в сервисе YouControl как единоличный владелец ООО "Интергидрострой" (сфера деятельности - строительство других сооружений, уставный фонд - 20 тысяч гривен), которое фигурирует в уголовном производстве №42020100000000171 от мая 2020 года.

Согласно ему, ООО могло участвовать в хищении 300 млн грн. на тендерах от "Укрнидроэнерго", выполняя субподряды для "НПО "Укргидроэнерго".

Затем "Интергидрострой" вошел в состав НПО и победил, например, в тендере для "Криворожской теплоцентрали" на 765 млн. грн.

Другим активным участником сомнительных финансовых операций Украинского капитала является экс-старший следователь Главного управления Государственной фискальной службы во Львовской области Василий Сандул.

Он не раз становился фигурантом расследований. В интернете можно найти информацию, что именно Сандул мог "крышить" конвертационные центры.

В 2019 году чиновник ушел в отставку, владея земельным участком в 887 квадратных метров, его жена задекларировала квартиру в 136 квадратов в собственности с 2013 года и 25% квартиры на 83 "квадрата".

При этом у Василия Сандула также был автомобиль ВАЗ-21112, а его жена Ольга владела BMW Х5 в 2018 году за 354 тысяч гривен.

Заметим, что это соглашение кажется очень странным, ведь согласно тогдашнему курсу почти новое авто обошлось жене полицейского всего около 13 тысяч долларов, хотя такая же модель даже через 8 лет стоит не менее 20 тысяч долларов.

Но главная загадка – откуда собственно у Василия Сандула в 2017 году было 50 тысяч долларов, 35 000 евро и 100 000 гривен, при том что доход его семьи исчислялся суммой в 52 525 гривен.

Отметим, что жена экс-налоговика 30 июля 2026 зарегистрировалась как ФЛП в сфере права.

Сам Василий Сандул также может быть причастен к выводу валютных средств за границу под видом импорта легковых автомобилей.

Как утверждают отдельные источники, автомобили импортируются на подконтрольные юридические лица, после чего формируются таможенные декларации, позволяющие проводить валютные платежи за границу.

Формально документы отражают продажу автомобилей юридическим лицам, однако фактически большинство таких авто к настоящему моменту уже реализовано физическим лицам.

В результате, такой механизм используется исключительно для вывода валютных средств из Украины под видом законных внешнеэкономических операций.

И якобы такие платежи производятся именно через банк "Украинский капитал".

Напомним, что среди указанных выше в судебном решении компаний, которые могут проводить через "Украинский капитал" деньги, есть как минимум одна фирма, занимающаяся торговлей авто – то же ООО "Рон авто" с доходом в 182,2 млн грн. за 2025 год.