Банк «Конкорд» сестер Соседок прокрутил 113 млрд грн?

13.08.2026, 02:10 fraza.com

Акционерный банк «Конкорд», владелицами которого были Юлия Соседка с долей 43,7675% и Елена Соседка с долей 56,2325%, провел через интернет-эквайринг и P2P-переводы 112,956 млрд грн по договорам с семью юридическими лицами. По приведенным данным, 46,47 млрд грн пришлись на период полномасштабной войны, пишут СМИ.

Операции, по материалам дела, маскировались под торговлю игровыми артефактами, в то время как фактически могли использоваться для обслуживания безлицензионных игровых площадок, связанных с Parimatch. В первом полугодии 2021 года доход «Конкорда» от эквайринга составил 612 млн. грн. — примерно в пять раз больше, чем банк получил от кредитования.

Технологическую инфраструктуру операций обеспечивало ООО «ПРОКАРД» (ЕГРПОУ 34513467). До 2024 года основательницей компании была Юлия Соседко. «ПРОКАРД» также фигурировала в материалах по формированию фиктивного налогового кредита на сумму более 4 млн. грн.

За несколько дней до отзыва банковской лицензии «ПРОКАРД» получил статус резидента Дія.City. Соответствующее решение согласно приведенным данным было подписано заместителем министра цифровой трансформации Александром Борняковым. После этого структура владельцев компании поменялась, а бенефициарами стали другие лица.

1 августа 2023 года Национальный банк принял решение об отзыве лицензии «Конкорда» и его ликвидации. Регулятор связал решение с систематическими нарушениями требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения. До этого банк оштрафовали на 60,4 млн грн.

Отдельно в материалах упоминается Telegram-группа "Выдача средств", которую, по версии авторов расследования, могли использовать для координации фиктивных операций. Юлия и Елена Соседко обжаловали решение НБУ, однако 30 июля 2025 года Верховный Суд окончательно подтвердил законность ликвидации банка.

По данным Фонда гарантирования вкладов физических лиц, вкладчикам Конкорда было выплачено 631,2 млн грн. Ликвидация банка стала вторым крупным банковским крахом, связанным с сестрами Соседками, после истории банка «Финансовый союз».

Среди отдельных финансовых операций, упомянутых в материалах, кредит «Укргазбанка» на 7,54 млн евро для ООО «БИО ЭНЕРДЖИ ДНЕПР». Денежные средства, по приведенным данным, выводились на австрийскую Concord Solutions Lab GmbH. Еще один эпизод касается контракта "Укртатнафты" на 20 млн долларов из-за швейцарской NORDWIND TRADE SA.

Также фигурирует формирование уставного капитала ряда компаний на общую сумму 420 млн. грн. Отдельный блок материалов касается операций через HotPay, ExMo и ПРОКАРД, которые связывают с российским Промсвязьбанком и нелегальными букмекерскими платформами.

В сентябре 2021 года Министерство финансов США ввело санкции против криптообменника SUEX, который американские власти связывали с операциями даркнет-маркетплейса Hydra. В материалах по Конкорду также упоминаются возможные пересечения с этой финансовой инфраструктурой.

Елена Соседка ранее была замужем за Вячеславом Мишаловым, бывшим секретарем Днепровского городского совета. В публичных декларациях Мишалова фигурировали значительные объемы криптовалюты, в том числе тысячи биткоинов. Связанные с семьей компании также получали государственные подряды в Днепре на сумму более 2 млрд. грн.

После ликвидации Конкорда появлялись сообщения о возможном влиянии Елены Соседки на Банк инвестиций и сбережений (БИС-Банк), активы которого оценивались в 3,8–5,6 млрд грн. Среди лиц, связанных с этим банком, упоминался находящийся под санкциями Андрей Попов.

Несмотря на масштаб финансовых операций, упоминания в санкционных материалах США и наличие по меньшей мере четырех уголовных производств, публичных сообщений о вручении Юлии или Елене Соседко подозрений в приведенных материалах нет.