За какие переводы с карты на карту украинцы должны платить налоги
Многие украинцы постоянно переводят деньги с карты на карту, даже не думая, что эти операции могут стать поводом для налоговой проверки. С 2024 года Нацбанк передает налоговой службе данные о больших объемах P2P-транзакций, пишет ЗНАЙ.ua..НБУ, получает такую информацию , формирует перечень клиентов с наибольшими оборотами и направляет его налоговикам. Далее ГНС направляет указания местным органам по месту регистрации каждого человека. Налоговиков интересуют не единичные переводы, а системные признаки. Под контроль попадают счета, на которые регулярно поступают крупные суммы, объем операций не соответствует официальным доходам. Или есть признаки ведения бизнеса без уплаты налогов. Особенно это касается активной торговли через соцсети, маркетплейсы или Telegram-магазины.Проверяющие анализируют не только суммы, но и частоту, назначение платежа и связь между отправителем и получателем. Если назначение не указано или выглядит шаблонно, риск проверки увеличивается. Местная налоговая отправляет человеку письмо с просьбой объяснить большое количество переводов и подтвердить их происхождение. На основе письма от НБУ и объяснений — или их отсутствия — составляется акт налоговой проверки.В нем фиксируется, что оборот по P2P-переводам признается доходом и на него начисляется НДФЛ и военный сбор. Если налогоплательщик не дает никаких объяснений, налоговая выписывает налоговое уведомление-решение. Если указанная сумма не уплачивается вовремя, она автоматически оформляется как налоговый долг. Далее налоговая обращается в суд и получает официальное судебное решение о взыскании.Согласно Налоговому кодексу, за занижение обязательства налагается штраф — 25% от суммы начисленного налога. За повторное аналогичное нарушение штраф возрастает до 50%. К тому же, за каждый день просрочки платежа начисляется пеня. Однако закон четко определяет, какие переводы не облагаются налогом. Это подарки или помощь от близких родственников первой степени — родителей, детей, супругов. Также не облагаются налогом денежные подарки, на которые оформлены договоры дарения.
- Последние
- Популярные
Новости по дням
23 июня 2026
