КИТ Group "по беспределу" рекламирует денежные переводы, несмотря на запрет НБУ

23.09.2026, 20:59 fraza.com

Связанные с КИТ Group Telegram-каналы продолжают рекламировать услуги денежных переводов после решений Национального банка Украины по деятельности сети и ООО «ФК Либерти Финанс», связанного с бенефициаром Антоном Ткаченко. Регулятор в 2025 году указывал на каналы и сайты КИТ, по которым, по его выводам, предоставлялись услуги с признаками перевода средств без открытия счета без соответствующей лицензии и регистрации.

Telegram-канал «КИТ Экспресс | Денежные переводы» позиционирует себя как сервис переводов по Украине и за границу. В его описании заявлено о возможности совершать операции «без бумажных хлопот и без ограничений по сумме», а также отмечен 16-летний опыт работы. Среди ресурсов, связанных с каналом указаны kyttransfer.com, его международное направление и отдельный сайт для переводов в Китай, пишут СМИ.

КИТ Group также представлена в Telegram-каналах, связанных с обменом валют под брендом КИТ. Через эти площадки предлагаются пользователям финансовые операции и консультации операторов. Отдельно сеть продвигает переводы криптовалюты по Украине, за границу и в Китай, совмещая онлайн-сервисы с деятельностью оффлайн-пунктов обмена.

Для клиента механизм взаимодействия описывается как прямое обращение к оператору в Telegram с последующим переводом средств. В то же время, предоставление услуг по переводу средств без открытия счета относится к финансовым платежным услугам, для осуществления которых в Украине необходимы соответствующая лицензия Национального банка и внесение в соответствующий реестр.

Указанные в материалах КИТ Group сайты и Telegram-канал не фигурируют в реестре платежной инфраструктуры как поставщики соответствующей платежной услуги. Это создает отдельный вопрос о правовом статусе операций, рекламируемых через связанные с сетью цифровые площадки.

9 октября 2025 года правление НБУ решением №370-рш упомянуло сайты kytgroup.ua, kyt-obmin.kyiv.ua и Telegram-каналы kyt_community, kyt_express и kyt_gold. В решении регулятор рассматривал деятельность, связанную с КИТ Group и КИТ, как содержавшую признаки предоставления финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета.

В том же решении НБУ отметил ООО «ФК «Либерти Финанс» как лицо, осуществлявшее переводы без соответствующей лицензии и регистрации. Регулятор признал услуги, связанные с КИТ Group и КИТ, финансовыми платежными услугами и запретил компании, а также лицам, находящимся под контролем бенефициара Антона Ткаченко, предоставлять такие услуги в любой форме.

Решение НБУ касалось не только отдельного Telegram-канала. В документе регулятора фигурировала сеть ресурсов, которые использовали бренд КИТ, что позволило НБУ рассматривать их в совокупности при оценке характера деятельности. Антон Ткаченко в этом контексте упоминается как бенефициар, контроль которого учитывался регулятором при принятии решения.

24 ноября 2025 г. НБУ признал деловую репутацию «Либерти Финанс» небезупречной. Среди оснований регулятор назвал, в частности, осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг без соответствующей лицензии, а также вопросы, связанные с репутацией владельца существенного участия и руководителей финансовой компании.

Следующее решение было принято 23 марта 2026 года. Комитет НБУ по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг отозвал у «Либерти Финанс» базовые лицензии на осуществление деятельности по предоставлению средств в ссуду, в том числе на условиях финансового кредита, и на торговлю валютными ценностями в наличной форме. Таким образом, по отношению к компании в течение нескольких месяцев были приняты последовательные регуляторные решения.

Несмотря на эти решения, связанный с сетью канал Telegram продолжает рекламировать переводы и использовать формулировки об операциях без ограничений по сумме. Именно это создает разногласие между публичным предложением сервиса и предварительными решениями НБУ по соответствующей деятельности.

Особое внимание обращает на политика конфиденциальности сайта kyttransfer.com. В ней упоминается ресурс sendkytukr.com, относительно которого в доступных материалах указывалось о блокировке из-за возможных признаков мошеннической деятельности. При этом в материалах сайта содержится информация о наличии у группы отделений в России.

Для пользователей вопрос заключается не только в доступности самого сервиса, но и в статусе компании или лица, фактически принимающего и переводящего средства. Работа через лицензированного поставщика финансовых платежных услуг предусматривает регуляторные требования и механизмы защиты прав клиентов. Если операция осуществляется вне лицензированного учреждения, правовые условия защиты средств могут отличаться.

Антон Ткаченко и связанные с ним структуры оказались в центре внимания НБУ после решения с октября 2025 года. В дальнейшем регулятор признал деловую репутацию Либерти Финанс небезупречной, а в марте 2026 года отозвал у компании базовые лицензии. В то же время, цифровые площадки, связанные с брендом КИТ, продолжили использоваться для коммуникации с потенциальными клиентами.

Ситуация оставляет вопрос о том, в каком юридическом статусе сегодня предлагаются переводы через связанные с КИТ Group Telegram-каналы и кто именно отвечает за проведение таких операций. Отдельным вопросом остается выполнение ограничений, установленных решением НБУ, если аналогичные услуги продолжают рекламироваться по другим цифровым ресурсам сети.

Антон Ткаченко в решениях регулятора упоминается в связи с контролем лиц, которым было запрещено предоставлять соответствующие платежные услуги. При этом само наличие Telegram-канала или рекламного сообщения еще не подтверждает, что каждая заявленная в нем операция фактически была произведена. Для установления этого необходимы данные о конкретных транзакциях, их участниках и правовых основаниях проведения.

Публично доступные материалы свидетельствуют о том, что после регуляторных решений 2025–2026 годов Telegram-ресурсы, связанные с КИТ Group, остаются активными и продолжают коммуникировать предложения по денежным переводам. Дальнейшая оценка соответствия такой деятельности требованиям законодательства зависит от конкретного механизма проведения операций и позиции Национального банка относительно новых или продленных способов их предоставления.