Банки усиливают финмониторинг ФЛП: какие новые лимиты будут действовать уже с августа

31.07.2026, 20:32 delo.ua

В Украине ужесточают финансовый мониторинг для бизнеса. 14 мая банки подписали новый меморандум, по которому вводятся единые проверки и новые лимиты на переводы для рисковых ФЛП и компаний. Изменения заработают в два этапа – с августа и ноября.

Как пишет Delo.ua, об этом сообщает "Судебно-юридическая газета".

Документ призван унифицировать подходы банков к проверке клиентов, финансовому мониторингу и управлению рисками.

Ожидается, что это будет способствовать сокращению теневого сектора экономики, повышению прозрачности финансовой системы, увеличению налоговых поступлений.

Для обычных физических лиц продолжают действовать ранее введенные лимиты: с 1 февраля 2025 г. — до 150 тыс. грн. в месяц, а с 1 июня 2025 г. — до 100 тыс. грн. в месяц для клиентов со средним и низким уровнем риска. Для клиентов с высоким уровнем риска установлен предел до 50 тыс. грн в месяц.

В то же время, эти ограничения не распространяются на клиентов с документально подтвержденными доходами, в частности зарплатных клиентов, а также на волонтеров, которых банк идентифицировал в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

Если подтвержденные доходы превышают установленный предел, клиент может обратиться в банк для его пересмотра, предоставив документы, подтверждающие источники средств.

Больше ограничений почувствуют вновь ФЛП и предприниматели, возобновляющие деятельность после длительной паузы, если банк отнесет их к категории повышенного риска.

Для ФЛП и юридических лиц вводятся новые лимиты для вновь и неактивных субъектов хозяйствования:

С 14 августа 2026 года:

С 14 ноября 2026 года лимиты будут снижены:

Напомним, 14 мая в Национальной ассоциации банков Украины состоялось подписание обновленной редакции Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Документ призван закрыть лазейки для финансовых махинаций и унифицировать правила игры для всего рынка.

НБУ планирует ввести единые подходы к контролю за платежными операциями. Речь идет о мониторинге и сверке платежей, которые должны стать частью управления операционными рисками для поставщиков платежных услуг.

Читать полностью…