В Украине ужесточили проверку переводов с карты на карту: как работает контроль и кого это касается
Для перевода средств с собственной банковской карты на карту другого лица украинцам теперь может потребоваться дополнительная верификация, в частности, общение с оператором колл-центра. Об этом сообщает корреспондент УНИАН.
При попытке осуществить перевод на сумму в несколько тысяч гривен через приложение «Приват24» система предложила самостоятельно позвонить по телефону на горячую линию для подтверждения транзакции. После вызова вызов сбросился, банк автоматически перезвонил клиенту и попросил дождаться соединения с оператором.
В ходе разговора сотрудник банка сверяет данные собеседника с информацией в анкете клиента. Для этого нужно назвать:
Полное имя (ФИО);
Дата рождения;
Орган, выдавший паспорт.
После идентификации клиент должен вслух подтвердить намерение совершить перевод и ответить на несколько уточняющих вопросов, например:
Сообщали ли вы свои персональные данные или PIN-код карты посторонним лицам?
Переходили ли вы по сторонним ссылкам в интернете для осуществления этой транзакции?
Занимаетесь ли вы или получатель средств онлайн-торговлей?
Все вопросы сформулированы так, чтобы ответ был однозначным. При этом о целевом назначении средств не спрашивают.
В колл-центре ПриватБанка возразили, что усиление контроля напрямую связано с новыми требованиями НБУ:
«Банк проводит дополнительные проверки из-за участившихся случаев мошенничества. Это не постоянная процедура для всех транзакций», — отметили в банке.
Также в финучреждении подчеркнули, что четкой предельной суммы для такой проверки нет – пройти процедуру могут попросить даже при переводе в условную 1 гривну.
Финансовый аналитик Андрей Шевчишин объясняет, что подобные проверки ждут тех клиентов, чьи операции система оценивает как «несвойственные» или нетипичные.
«У каждого банка есть собственная процедура финансового мониторинга. Согласно ей банк может признать подозрительной любую операцию и попросить владельца счета подтвердить ее. Есть общий ориентир – критическая сумма в 50 тысяч гривен в месяц. Однако вопросы могут возникнуть и к значительно меньшей сумме, если это действие нетипично для данного профиля карты», — отмечает эксперт.
Среди нетипичных операций могут быть:
Внезапная оплата за обучение;
Большие покупки или переводы за товары;
Возврат долга неожиданному лицу.
Главные причины усиления контроля:
Борьба с «дроперами» (денежными илами) — лицами, предоставляющими свои банковские карты злоумышленникам для отмывания средств или обхода лимитов.
Противодействие мошенничеству и схемным операциям.
Предотвращение уклонения от уплаты налогов.
Эксперт отмечает принципиально важную деталь: в описанной ситуации инициатором звонка выступал сам клиент, после чего банк перезвонил для соединения
«Если же банк звонит вам первым без вашего предварительного обращения – под видом оператора могут прятаться мошенники. Не сообщайте кодовые слова, PIN-коды, CVV-коды или пароли из СМС. Вы можете только дать общие объяснения по сути операции», — предупреждает Андрей Шевчишин.
- Последние
- Популярные
Новости по дням
7 августа 2026
