Наш веб-сайт использует файлы cookie, чтобы предоставить вам возможность просматривать релевантную информацию. Прежде чем продолжить использование нашего веб-сайта, вы соглашаетесь и принимаете нашу политику использования файлов cookie и конфиденциальность.

В Украине вступили в силу новые правила денежных переводов с карты на карту

gordonua.com

В Украине вступили в силу новые правила денежных переводов с карты на карту

В Украине с 1 октября на полгода начинает действовать лимит перевода с карты на карту до 150 тыс. грн в месяц. Об этом говорится в постановлении Национального банка.

Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Его не применяют к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также при переводе средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, а также переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничивают.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.

Нововведение направлено на борьбу с так называемыми дропами, пояснили в НБУ. Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные собственных карточных счетов в использование третьим лицам. Эти счета используются как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств.

По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже разорвали деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов. Анализ НБУ свидетельствует, что через такие карты может проходить около 200 млрд грн в год.

"Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение", – отметили в НБУ.

В сентябре НБУ ужесточил ограничения на расчеты с карт украинских банков за рубежом на определенные товары и услуги. С 10 сентября регулятор установил лимит использования карт украинских банков за рубежом для покупки драгоценностей (100 тыс. грн) и операций с недвижимостью (500 тыс. грн).

  • Последние
Больше новостей

Новости по дням

Сегодня,
12 октября 2024